春节将至，不法分子愈发活跃，洗钱案例频繁出现，其手段繁多且复杂。为提升公众对洗钱风险的认知与防范，确保个人及家庭财产安全，免受洗钱骗局的侵害，接下来，我们将共同探讨各类洗钱陷阱，以警惕并避开犯罪分子的诡计。
返乡团圆易遇“票务诈骗”
不法分子一般使用“低价、打折”作为关键字标识，诱导网民点击进入非法钓鱼网站，然后通过虚假购票网站，骗其输入银行卡号、密码，窃取卡内存款。或制作虚假的网上订票公司网页，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱受害人上当。随后，再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，实施诈骗。
购买车票都须进行实名制登记，盲目相信黄牛代抢，不仅耽误出行，还会泄露个人信息。一定要通过“12306”、航空公司官网以及一些大型正规购票渠道购买火车票、机票，切勿随意搜索购票网站以及轻信微信、微博、QQ群等售票信息。一般钓鱼网站多以推送形式主动发送到用户手机，所以当收到带有网络链接的信息时，请谨慎点击。铁路部门客服人员不会打电话向你索要验证码，更不会诱导你进行相关的转账操作，并且任何以“保证金”为由要求支付钱款的行为都是诈骗。
出租出借身份证和银行账户，落入洗钱骗局
大额资金如果一次性存入银行，必定触碰上交易报告制度，所以不法分子为了规避相关制度，黑钱往往会分成若干份才存入银行。通常利用“好处费”诱骗租借他人身份证件，在获取其身份信息后到银行开设账户供其进行洗钱活动，或者借用他人银行账户营造资金流水，让他人帮忙取出，并支付其“辛苦费”。
一定要守护好自己的证件和账户，除了不出租出借之外，还要将自己不常用账户及时进行注销。如果发现自己账户上突然出现了大额交易或频繁交易，而这些交易非本人所为，一定要向银行和反洗钱的金融监管部门反馈，配合调查。
为钱出租收款码，不想做了洗钱帮凶
赌博网站自己的收款账户很容易被查被封，为了降低风险和逃避打击，利用跑分平台租借个人收款二维码，通过给用户佣金奖励将跑分平台包装成了日进千元的网赚项目。跑分平台的实质是利用用户的收款码帮赌博网站收款、洗钱。
切勿出租、出借、出售自己的支付账户、收付款二维码，避免卷入洗钱，成为犯罪分子的帮凶。参与跑分平台协助转移赌博赃款、诈骗赃款，不但严重影响用户账号安全，而且属于行为。
安逸花提醒：谨防洗钱犯罪，恪守“五不”准则洗钱犯罪手段繁多，但核心手法相似。务必遵循“五不”原则，以免陷入洗钱圈套。即不轻易转账，对支付、转账或汇款要求保持警觉；不图小利，谨记世上无免费午餐；不泄露信息，严密保护个人资料和隐私；不外借卡片，绝不出租、出售或借出电话卡、银行卡；不迟疑不决，一旦发现洗钱嫌疑，立即向公安机关报告。
免责声明
本站转载的文章，版权归原作者所有；旨在传递信息，不代表本站的观点和立场。不对内容真实性负责，仅供用户参考之用，不构成任何投资、使用等行为的建议。如果发现有问题，请联系我们处理。
本站提供的草稿箱预览链接仅用于内容创作者内部测试及协作沟通，不构成正式发布内容。预览链接包含的图文、数据等内容均为未定稿版本，可能存在错误、遗漏或临时性修改，用户不得将其作为决策依据或对外传播。
因预览链接内容不准确、失效或第三方不当使用导致的直接或间接损失（包括但不限于数据错误、商业风险、法律纠纷等），本网站不承担赔偿责任。用户通过预览链接访问第三方资源（如嵌入的图片、外链等），需自行承担相关风险，本网站不对其安全性、合法性负责。
禁止将预览链接用于商业推广、侵权传播或违反公序良俗的行为，违者需自行承担法律责任。如发现预览链接内容涉及侵权或违规，用户应立即停止使用并通过网站指定渠道提交删除请求。
本声明受中华人民共和国法律管辖，争议解决以本网站所在地法院为管辖法院。本网站保留修改免责声明的权利，修改后的声明将同步更新至预览链接页面，用户继续使用即视为接受新条款。