自2022年起,诺亚财富的《诺亚控股CIO报告》一直提供领先的财富管理洞见,与华语世界的财富管理者共同探索全球财富趋势、把握时代红利。
《诺亚控股CIO报告》并不满足于配置建议被精准验证,诺亚追求让华语世界的财富管理变得更简单,让全球华人财富管理者更省心、更放心、更安心。
在《2025上半年诺亚控股CIO报告》的写作过程中,诺亚控股CIO办公室开展了更广泛的客户洞察与数据分析。诺亚发现,客户真实的行为选择所映射的是财富管理范式的转变,底层逻辑是从低维的三性(安全性、流动性、收益性),切换到高维的「三观」——全局观、未来观、价值观。
战略资产配置的关键变量是时间,需要从中长期来考量资产配置的策略。而战略资产配置的调整,对于财富管理者来说,就如同种一棵树,种树的最佳时间是25年前,而仅次于它的最佳时间,就是现在。
2025年,诺亚建议财富管理者,理解波动,保持好奇;生存优先,总体最优。面对全球市场发生剧烈波动的概率加大,频次提升的2025年,战略资产配置方案优化的大方向是,第一,关注全面风险管理,夯实财富安全根基,力求处变不惊;第二,运用 主动管理降低贝塔波动 ,完善反脆弱投资组合,在波动中受益。
在本次报告的写作过程中,诺亚再次拜访2023年初诺亚CIO报告的案例贡献者,他分享了其有关家族资产配置需按照“保值+现金流+高成长+情绪价值”四大功能进行配置的新思路,这些思路与诺亚CIO办公室大类资产的配置理念不谋而合。
诺亚认为,当下财富管理策略的核心原则是“追求总体最优,而非每一步最优”。2025年,再次提醒华语财富管理者,构建和优化战略资产配置方案时,别忘了考虑三要素:地域选择、尊重概率、底线思维。成功的旅程=先行动,再完善,最后优化。世界剧变,诺亚陪伴您构建财富之上的人生智慧的初心不变。
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